投资分析师职业道路和资格
投资分析师进行研究，创建财务模型，并就特定类型的股票、债券或其他投资证券生成分析报告和建议。投资分析师为证券行业的多种公司工作，包括经纪公司、银行、资金管理公司、对冲基金和养老基金。该领域的专业人士也被称为证券分析师或金融分析师。
投资分析师根据雇主的不同，为两种不同的用途提供研究和买卖建议。在银行或经纪公司，投资分析师通常会为公司代理人提供建议，这些代理人使用这些信息向个人客户和广大公众出售投资。这些公司在市场的卖方方面运作。在包括对冲基金、养老基金和财富管理公司在内的市场买方方面，分析师通常会为公司的投资经理提供研究和建议，他们使用这些信息直接买卖证券。

关键要点
• 投资分析师进行研究并提供股票和债券的报告。
• 初级分析师通常从收集数据和更新电子表格开始。
• 高级分析师专注于特定证券。
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职业路线
许多高级投资分析师开始在该领域工作，作为初级分析师收集数据，创建和更新财务电子表格，并在分析团队的高级成员的监督下学习该行业的来龙去脉。入门级职位通常需要学士学位。在初级职位工作和学习几年后，许多分析师返回学校完成研究生学位，为在该领域的进一步发展做准备。拥有适当硕士学位的新员工通常会立即开始担任高级分析师职位，无论他们之前是否曾担任过初级分析师。

高级分析师
大多数高级分析师专注于特定类别的证券，随着时间的推移在该领域发展高水平的专业知识。工作职责包括更新研究数据以应对新的发展，规划和开展新的研究项目，与重点行业的联系人沟通，以及向公司管理层、销售代理或客户展示研究结果。高级分析师通常监督一名或多名初级分析师的工作。
具有高绩效记录的高级分析师可以成为买方公司的投资组合经理，监督投资组合的各个方面。投资组合经理根据高级分析师的工作制定投资策略并选择投资组合中的特定证券组合。投资组合管理通常代表职业道路的结束。

学历
该领域的入门级职位需要学士学位。相关学科包括具有定量成分的商业学科，例如金融、会计或经济学，以及提供分析和定量技能培训的其他学科，例如统计学、数学、物理学或工程学。
虽然硕士学位通常不是晋升为高级分析师职位的必要条件，但许多公司寻找具有相关研究生学位的求职者。许多高级分析师职位和投资管理职位需要硕士学位。相关研究生学位包括以定量为重点的 MBA 或金融硕士学位。

其他资格
投资分析师通常需要获得金融业监管局 (FINRA) 的许可，这是一个负责监管美国证券公司和经纪人的国家监管机构。为了获得适当的执照，候选人通常需要有合格雇主的赞助。因此，许可程序通常在候选人被聘为投资分析师之后进行。
特许金融分析师 ( CFA) 称号由 CFA 协会颁发，是一种专业认证，面向拥有学士学位和至少四年该领域专业经验的分析师。大多数雇主希望合格的分析师追求并完成 CFA 认证。许多人需要 CFA 认证才能继续晋升到公司的更高级职位。认证要求考生通过一系列三项考试。